日前,汉口银行发布公告表示,已在10月10日召开的2020年第一次临时股东大会上,审议并通过了其与A股IPO相关的共计六项议案。 图片截取自汉口银行官网 公开资料显示,为实现A股IPO,

汉口银行上市辅导十年后再启动IPO:资本充足率降至12.92%,不良率回升破2

行业资讯 发布时间:2020-10-12 16:16 阅读:162次 评论:25条 收藏:15次

日前,汉口银行发布公告表示,已在10月10日召开的2020年第一次临时股东大会上,审议并通过了其与A股IPO相关的共计六项议案。

图片截取自汉口银行官网

公开资料显示,为实现A股IPO,汉口银行已备战近十年。早在2010年12月,汉口银行便与海通证券签署了上市辅导协议,并曾于2011年出台过A股IPO方案,2016年和2017年的汉口银行年报中也曾对上市一事有所提及,而其最近一次辅导发生在今年7月。

受疫情影响大,不良贷款率回升至2.09%

上市,作为补充外源资本的重要手段,是中小银行解决资本补充的最大动力之一。

据汉口银行财务报告,自2018年起,汉口银行资本充足水平便呈下行趋势。

2018年年底,汉口银行资本充足率为13.6%,一级资本充足率和核心一级资本充足率均为10.19%;至2019年末,汉口银行的这两项数据下降为13.31%和9.88%。

而根据汉口银行最新披露的2020年度半年报,其上述指标已下滑至12.92%和9.59%,分别较年初下降0.34、0.23个百分点,且远低于当前13家A股已上市城商行13.46%和10.74%的平均水平。

此外,在资产质量方面,汉口银行的不良贷款率出现回升。

汉口银行2019年年报显示,其1726.11亿元的贷款中,有95.58%的贷款来自湖北省内,80.96%来自武汉市。而武汉市作为新冠肺炎疫情的重灾区,汉口银行的经营也因此受到了较大的冲击和影响。

据其近三年年报显示,2017年-2019年,汉口银行不良贷款率分别为2.13%、2.10%、1.75%,实现“三连降”。而2020年6月末,其不良率升回2.09%,较年初增加0.34个百分点。

同期,汉口银行不良贷款余额40.3亿元,较年初增加34.2%;计提贷款损失准备71.63亿元,同比增加14.12%。

在规模与经营业绩方面,汉口银行降幅同样明显。

据最新披露的汉口银行半年报,截至6月底,汉口银行资产总额4216.79亿元,较上年末增长3.93%;负债总额3993.46亿元,较上年末增长4.03%。

汉口银行上半年实现营业收入31.31亿元,同比下降12.49%,其中,利息净收入、中间收入、投资收益降幅分别为12.77%、4.03%、16.01%;实现净利润9.71亿元,较去年同期的

11.65亿元下降16.65%。

而在2019年年末,汉口银行的总资产突破4000亿元大关达到4050.42亿元,同比增长27.18%,相关经营业绩也保持两位数高速增长。

股权问题惹关注,武汉金控将成其第一大股东

在汉口

银行漫长的十年上市辅导期中,海通证券迄今已为其进行了43次辅导工作。而在其辅导工作备案报告中,“股权”与“国有股确权”这两个词频频出现,堪称横亘汉口银行IPO路上的大山。

公开资料显示,汉口银行原名武汉商业银行,成立于1997年12月16日。截至2019年底,汉口银行的最大控股股东是联想控股股份有限公司,持股比例为15.33%。

联想控股入主汉口银行,始于2010年初,汉口银行为求上市增资扩股之际。

2010年1月,联想控股、武钢集团、武汉城投集团三家企业合力“吃下”汉口银行计划增资扩股募集的12.7亿股,使汉口银行股本总额达到35.18亿股。作为联想控股100亿投资计划的一部分,当时重新出山的联想董事长兼总裁柳传志亲自出席签字协议。

交易完成后,联想控股正式成为汉口银行的第一大股东,而该笔投资亦是联想控股截至当时的最大单笔投资。

签约时柳传志曾表示,今后将推动其上市,但不会干涉具体经营。诸多业内人士也曾认为,靠联想控股、柳传志这张名片,汉口银行的上市步伐将大大提速。

而后,汉口银行上市节奏果真加速,于2011年9月召开了临时股东大会通过了IPO方案。

但随后又审议延期。直至九年后的现在,汉口银行方才再度审议上市事项。

截取自汉口银行2019年度年报

而在今年,汉口银行的股权结构再次发生较大变动。

1月13日,湖北银保监局核准了武汉金控的汉口银行股东资格,受让后合计持有该行股份4.72亿股,占汉口银行总股本的11.44%。

此番股权转让,乃是汉口银行上市路上的重要一笔。

2019年7月,海通证券对汉口银行的第36、37次辅导工作备案报告中曾提出,拟由武汉金控受让或收购武汉信用所持汉口银行1.51亿股,和原拟受让的国民信托所持汉口银行1亿股,以及凯旋门海螺投资所持汉口银行2亿股,武汉建设投资所持0.13亿股、武汉长信资产管理公司所持的0.08亿股份。

据其2019年度年报,联想控股和武钢集团分别持汉口银行股份15.33%和13.34%,武汉开发持股8.18%。

而值得关注的是,武汉开发系武汉金控的全资子公司,这意味着,以上股权转让方案落地后,武汉金控将直接与间接合计持有汉口银行19.62%股权,超越联想控股成为汉口银行第一大股东。

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