这几个投资技巧要记牢 养老FOF基金名称中都带有养老二字,以解决投资者养老需求为目标,通常采用目标风险和目标日期型策略,后者的名称往往带有日期。在咨询了多位养老FOF基金操

公募基金纳入税延渐行渐近 如何才能挑选出优质FOF基金

行业资讯 发布时间:2020-12-29 16:22 阅读:186次 评论:15条 收藏:6次

这几个投资技巧要记牢

养老FOF基金名称中都带有“养老”二字,以解决投资者养老需求为目标,通常采用目标风险和目标日期型策略,后者的名称往往带有日期。在咨询了多位养老FOF基金操盘手和第三方研究专家后,我们为大家总结了以下几点技巧和注意事项,都非常具有实操性。

1、首先建议大家,根据自身情况确定投资产品类型,也就是要先确定自己属于什么类型的投资者。

华夏基金相关人士指出,养老目标基金分为目标日期基金和目标风险基金,目标日期基金适合没有什么投资经验的投资者,只需要预估一下自己的退休时间,对应选择就好。相比之下,目标风险基金更适合有一定投资经验且具备资产配置能力的投资者。

2、看产品设计情况,充分了解产品之后再做决定。

王群航建议,对于新产品,看产品设计情况、看招募说明是投资者必须要做的一项功课。公募基金有一个优点,就是法定的、公开的、规范的信息披露,所有的产品都会把招募说明书在各个基金公司的网站上进行公布。看到招募说明书,就要知道是普通的FOF还是按照FOF方式运作的养老基金。如果是养老基金,还要区分它是目标日期型的,还是目标风险型的,持有期限是1年、3年还是5年,要从产品的本源去了解它。

而对于已经在运作的产品,王群航建议要通过和其同类型的产品进行业绩比较来选择。“建议长中短结合起来看,在里面选一些业绩表现比较好的产品。”

另外,FOF产品的策略相对较多,不同的策略选择决定了FOF的产品收益特征,投资者可以根据自己的风险偏好选择。

3、在基金管理公司这个维度,建议大家挑选养老金管理经验丰富、规模较大的基金公司的产品。这样的公司无论是在投资研究还是产品运作管理方面都更具有优势。

在覃璇看来,投资者应该选择优秀母基金公司的优质FOF产品。“一是优秀的母基金公司的投研实力较强,运作规范,相应的FOF团队的研究能力也更强;二是如果母基金公司优秀,则FOF可以更多的选择同基金公司的相关产品

,这样可以省出一成的持有费率,切实地为投资者带来收益。”

4、从投资方式上来看,建议大家做好长期投资的准备,可以采用定投的形式参与。

王群航建议,投资养老FOF到底是按照定投还是一次性做,大家可以根据自己的情况来定。“从FOF产品、资产配置的角度来说,我觉得这种产品非常适合定投。因为养老基金完全是为了未来的养老需求去做的。而为了养老,不可能一次性就把它储备好了,这是一个长期的行为,最好能够源源不断定投,慢慢往里面加,也不会对当时的生活造成负面影响。”

5、总的来说,投资者要根据自己的风险承受能力、资产配置要求、收益预期,还有一些比较重要的比如交易条件等,对相关产品做一个选择。

(本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前请核实。据此操作,风险自担。)

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