今年1月4日,新疆证监局官网发布的一条公告显示,因乌鲁木齐银行部分分 支机构基金销售业务负责人不具备基金从业资格,违反《基金监管办法》第八条规定。由此,新疆证监局对乌

代销基金、保险乱象频出 多家银行领监管罚单

行业资讯 发布时间:2021-01-07 16:20 阅读:55次 评论:24条 收藏:24次

今年1月4日,新疆证监局官网发布的一条公告显示,因乌鲁木齐银行部分分

支机构基金销售业务负责人不具备基金从业资格,违反《基金监管办法》第八条规定。由此,新疆证监局对乌鲁木齐银行出具责令改正的行政监管措施,要求该行在60日内予以改正,并提交书面整改报告。

2020年12月,云南两家银行——富滇银行和红塔银行,被当地证监局采取行政监管措施。其中富滇银行涉及违规主要包括,部分销售业务负责人未取得基金从业资格,部分理财产品宣传用语不规范等。

而红塔银行在当地证监部门的现场检查下,被发现了11项违规,也包括销售人员无基金从业资格,未对客户制定风险承受能力评估问卷等问题。

根据2020年10月1日起实施的《基金监管办法》第八条规定,商业银行等申请注册基金销售业务资格,应当符合“负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2”的规定。同时,“部门负责人取得基金从业资格,并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历;分支机构基金销售从业负责人取得基金从业资格。”

  保险销售套路多

实际上,由于商业银行拥有庞大的客户群体,除了销售基金以外,代销保险、信托等产品也是银行创收来源之一。不少银行在销售上述产品时也出现各种乱象,近日就有多家银行因此被罚,其中还有部分国有大行。

1月5日,常州银保监分局对江苏银行常州分行开出罚单。由于江苏银行在代理销售保险业务时,所使用的投保提示书与保险合同约定不一致,涉嫌违法已经被立案调查,并被责令改正,处以5万元罚款。

具体违法行为是,江苏银行下辖两家分支机构,在订立保险合同时,向投保人提供的《银行保险产品投保提示书》中记载的犹豫期为10日,与保险合同条款犹豫期为15日的规定不一致,违反了《中华人民共和国保险法》。

在销售保险时,部分银行还玩起了“套路”。1月4日,安徽银保监局公布了对工商银行两家分行的行政处罚信息。工商银行肥东支行违法违规事实包括,借贷搭售保险、“融安e信”产品,被处以40万元罚款;工商银行合肥分行借贷搭售保险产品被罚款30万元。

同样是工商银行,2020年12月1日,由于该行滨州分行出现“非本行员工在本行营业场所推介、销售保险产品”的违法违规事由,被山东银保监局罚款40万元。实际上,这种“银保驻点销售”行为监管部门曾三令五申禁止,早在11年前就被原银监会发文叫停。

除了销售保险违规,也有银行因代销信托产品不规范被罚。1月5日,安徽银保监局公布,民生银行合肥滨湖春天社区支行存在代销信托产品未进行录音录像的违法违规行为,被处以20万元的罚款。

财经评论员曹中铭表示,对于银行等第三方代销机构的监管,完善制度建设是非常重要的一环。同时,提高这些

第三方代销机构的门槛也是不可或缺的,目前某些门槛明显太低,这也是导致第三方代销机构鱼目混珠的原因。而强化行业监管,则离不开严厉处罚。
<tfoot class='PhSce'></tfoot>

    • <bdo id='PhSce'></bdo><ul id='PhSce'></ul>

      <small class='PhSce'></small><noframes class='PhSce'>

    • <i rel='PhSce'><tr rel='PhSce'><dt rel='PhSce'><q rel='PhSce'><span rel='PhSce'><b rel='PhSce'><form rel='PhSce'><ins rel='PhSce'></ins><ul rel='PhSce'></ul><sub id='PhSce'></sub></form><legend id='PhSce'></legend><bdo id='PhSce'><pre id='PhSce'><center id='PhSce'></center></pre></bdo></b><th id='PhSce'></th></span></q></dt></tr></i><div id='PhSce'><tfoot id='PhSce'></tfoot><dl id='PhSce'><fieldset id='PhSce'></fieldset></dl></div>

        <tbody class='PhSce'></tbody>

        <legend rel='PhSce'><style rel='PhSce'><dir rel='PhSce'><q rel='PhSce'></q></dir></style></legend>

              Tag标签:
              我要评论
              • 股民观点(0
              股票配资  配资平台  炒股配资  配资公司 

              Copyright © 2020「 配资池」    粤ICP 556689976-1
              广告合作QQ:37975949(微信同号)