四年前,"新希望系"作为间接战略投资者之一,以1.55亿元出资额录得蚂蚁集团892万股股份(占比0.02971%)。若按照目前市场最高的2250亿美元估值计算,"新希望系"将从即将上演的蚂蚁资本盛

刘永好金融版图业绩承压 “新希望系”在民生银行贷款额反增逾三成

行业资讯 发布时间:2020-09-14 16:12 阅读:62次 评论:15条 收藏:5次

四年前,"新希望系"作为间接战略投资者之一,以1.55亿元出资额录得蚂蚁集团892万股股份(占比0.02971%)。若按照目前市场最高的2250亿美元估值计算,"新希望系"将从即将上演的蚂蚁资本盛宴中分享到逾三倍收益。

对于新希望集团董事长刘永好来说,在金融领域加速扩张却自去年11月以来频频遇阻的"新希望系",无疑抽中了一次"安慰奖"。

不过,在经历旗下汽车消费金融互金平台美利车金融暴雷、减持华创阳安(600155.SH)失去控制权并与券商和期货金融牌照渐行渐远之后,"新希望系"金融版图旗下核心资产不仅只剩下新网银行和民生银行,甚至面临着业绩整体下滑的困境。

"新希望系"是新网银行和民生银行的发起人之一,且为新网银行第一大股东,持股比例为30%;在民生银行董事会换届启动前,刘永好密集增持民生银行H股(详见:《左手减持华创右手增持民生刘永好金融版图扩张根本停不下来》),目前持股比例已升至4.82625%。

数据显示,2020年上半年,新网银行总资产为400.79亿元,较去年年末减少9.23%;实现营收12.42亿元,同比增加7.8%;净利润3.98亿元,同比减少14.81%。其中,该银行今年第二季度的净利润环比大降逾六成至1.06亿元。

在银行业二季度业绩大幅度回暖的情况,新网银行业绩出现逆势下滑,一方面是疫情期间支持中小微企业力度加大所致;另一方面则与其正处于战略调整期有关。据了解,上半年完成管理层换新的新网银行已经开始布局产业数字金融业务。

新网银行成立于2016年12月,是全国第三家互联网银行。尽管新

网银行在成立第三年即实现扭亏,实现营收26.67亿元,同比增长99.8%;净

利润11.24亿元,同比大增205.4%,并一度成为盈利能力最强的民营银行之一,但该行却因成为与P2P公司存管业务合作数量最多的银行,以及是美利车金融合作方之一而备受外界质疑。

事实上,由于美利车金融的大股东也是新希望集团,因此新网银行和美利车金融之间的合作实则为关联交易。而该银行目前合作的网贷平台数量仍达77家,被标记"问题平台"的网贷平台占比超过三成(数据来源:网贷天眼)。

或受上述因素影响,新网银行2019年的不良贷款率较2017年增长4.5倍至0.61%。

新网银行核心财务数据

民生银行境况亦难言乐观。2020年上半年,该银行实现营收营收981.08亿元,同比增11.16%;归母净利润284.53亿元,同比减少10.02%;扣非归母净利284.58%,同比下滑9.99%;不良贷款余额642.56亿元,较年初增加18.04%,不良贷款率1.69%,环比上升0.14个百分点。

其中,归母净利和扣非归母净利增速均低于-9.22%和-9.19%的行业均值,而扣非归母净利增速也是民生银行近二十年来首次出现下滑。

然而,民生银行并未减弱对关联方的支持。作为民生银行的重要关联方之一,"新希望系"去年年底在民生银行的贷款余额为31.90亿元。截至2020年6月30日,"新希望系"旗下共计8家子公司在民生银行存在贷款余额,合计为42.98亿元,同比增加34.73%。

但麻烦接踵而至,2020年9月4日,因民生银行涉及为房地产企业缴纳土地出让金提供融资、股东持股份额发生重大变化未向监管部门报告、关联交易不合规、年报信息披露不真实等共计30项违法违规行为,银保监会依法对该行罚没合计1.08亿元。

纵横陆家嘴注意到,新增加的"新希望系"关联方为温州新锦天置业有限公司,当期贷款余额达17.38亿元,占"新希望系"在民生银行关联贷款的比例达40.44%。天眼查显示,温州新锦天成立于2019年4月29日,经营范围仅房地产开发经营一项。

浙江政府采购网公布的"温州浦发工程造价咨询事务所有限公司关于温州市仰双片区中央涂单元C街坊房屋釆购项目的中标(成交)结果公告"显示,2020年4月27日,该项目总价为24.84亿元,中标供应商正是温州新锦天。

温州新锦天中标结果公告

作为"新希望系"在民生银行新增贷款的主要子公司,温州新锦天获得的占其中标项目总价近七成的贷款,目的是否是为了缴纳该项目土地出让金?而在金融版图业绩整体下滑,特别是民生银行或因违规向关联方支持的力度减弱的情况下,刘永好是否还会继续扩张"新希望系"目前的金控短板,值得持续关注。

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