理财子公司销售规范出炉 多银行开展相关整改工作

首先，在机构层面压实责任，要求理财产品销售机构建立健全上岗资格、持续培训、信息公示与查询核实等制度，并有效执行。未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同的，任何人员不得从事理财产品销售业务活动。《办法》还要求理财产品销售机构对所有销售人员信息进行登记和公示。其次，在员工层面强化约束，要求销售人员在向投资者宣传销售理财产品前，进行自我介绍，并告知信息查询和核实渠道，便于投资者查询核实，防止伪冒身份和虚假宣传。

同时，《办法》规定了销售机构和销售人员的18条禁止性行为，包括误导销售、虚假宣传、与存款或其他产品进行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产品、诱导投资

苏筱芮分析称，《办法》对销售机构、销售人员等主体划出“红线”，为销售机构及销售人员的展业提供了明确参照，在今后的相关产品销售中，不得通过损害消费者权益等方式来触碰“红线”。否则，将按照《办法》的规定予以严惩。